Investir no exterior é bem parecido com investir no Brasil, será necessário escolher uma corretora de sua confiança, transferir dinheiro para ela e estudar os ativos disponíveis.
Motivos para investir no exterior
Muitas pessoas acham que investir no exterior é algo complicado, porém vamos ajudar a quebrar esse paradigma.
Há muitos motivos para você investir no exterior, e o principal deles é a diversificação, com exposição as economias mundiais, acesso a empresas mundialmente conhecidas e com lucros centenários como alguns exemplos abaixo.
Investindo no exterior você terá acessos a mais de 5000 empresas mundialmente conhecidas, como Coca-Cola, Apple, Microsoft, Disney, Google, Amazon, Facebook, Netflix, entre muitas outras. Essas empresas podem ter histórico de mais de 100 anos de lucros e mais de 50 anos de distribuição de dividendos, com alta liquidez no mercado.
Além das empresas acima, você poderá investir também nas maiores empresas mundo através de ETFs (Exchange Traded Funds), fundos negociados na bolsa, que podem replicar uma cesta de ativos, assim como um determinado índice.
Também terá acesso aos REITs (Real Estate Investment Trust), que são parecidos com nossos FIIs.
Nos Estados Unidos, os equity REITs, que correspondem aos nossos FIIs de tijolos, equivalem a 93% do mercado. Logo abaixo vamos citar três exemplos para vocês verem como a diversificação não se restringe apenas ao mercado americano.
Exemplo 1: REIT “O” (Realty Income), possui mais de 6500 propriedades em 49 estados dos Estados Unidos, além de possuir imóveis em Porto Rico e no Reino Unido;
Exemplo 2: REIT “EQIX” (Equinix), ele atua no fornecimento de espaço de colocação e desenvolvimento de data centers. Atua nas Américas, Europa, Oriente Médio, África e Ásia;
Exemplo 3: REIT “SPG” (Simon Property Group), que é uma das maiores redes de shoppings e outlets dos Estados Unidos, atuando também na Europa e Ásia.
Além de tudo isso, ainda terá exposição ao dólar, que pode atuar como hedge de sua carteira, pois é considerada uma moeda historicamente forte no cenário econômico global. Como não conseguimos prever o futuro do mercado financeiro, temos que preparados para o dia de amanhã, ou seja, possuir seguros contra perdas de capital, e o dólar faz esse papel nos investimentos.
Corretoras no exterior
O primeiro passo para investir no exterior é realizar abertura de conta em uma corretora e na sequência realizar transferência para iniciar os investimentos.
Mas antes falarmos das corretoras precisamos apresentar dois órgãos que não podem deixar de serem consultados antes da abertura de conta na(s) corretora(s).
O primeiro deles é o FINRA (Financial Industry Regulatory Authority Inc.), uma instituição privada, sem fins lucrativos, submetida a fiscalização da SEC (equivalente a CVM no Brasil).
No site da FINRA, você encontra todas as instituições autorizadas a operar no mercado norte-americano.
Finra com exemplo da corretora Avenue
Além da FINRA, temos também a SIPC (Securities Investor Protection Corporation), a qual controla a liquidação de intermediadores financeiros quando ocorre falência. Ela é parecida com o nosso FGC (colocar link), mas diferente do Brasil, a SIPC não é limitada somente a Renda Fixa, a SIPC garante restituição de valores para ações, renda fixa, fundos de investimentos, desde que a instituição financeira intermediária esteja registrada no órgão. Ela garante investimentos até US$500.000,000, sendo no máximo US$ 250.000,00 em dinheiro parado na conta da corretora.
No site deles você também irá encontrar se a instituição financeira que está pesquisando é credenciada ou não. Caso não seja, não terá a cobertura citada acima.
Site da SIPC com lista de membros
Depois dessas duas validações, o próximo passo para investir no exterior será escolher a corretora que melhor se adequa ao seu perfil.
Abaixo vamos apresentar 4 corretoras e suas principais características que irão auxliá-los na escolha da corretora.
Avenue
Possui plataforma e atendimento em Português, ela aceita compra de ações de forma fracionária (por exemplo, compra de 0,00000001 de uma ação). Apesar dela possuir uma plataforma de câmbio instantâneo e a câmbio por agendamento (para o dia seguinte), você também pode realizar o envio de transferência através da Remessa Online.
Fique atento quando for realizar o câmbio, sempre compare as taxas de sua corretora e da Remessa Online. Na Remessa Online, valores transferidos acima de R$2.500 são isentos da tarifa bancária.
Temos um cupom de desconto nos custos de transferência na Remessa Online, é só usar o cupom: RF1819 ou clicar aqui .
Até mês passado (julho/2020) na Avenue não existia corretagem gratuita, porém, recentemente a corretora divulgou dois planos de corretagem, um premium que não possui corretagem grátis, porém traz acesso a alguns relatórios, carteiras recomendadas e cotação em tempo real. Já o plano corretagem zero, vale atenção para um detalhe: há um limite de corretagem gratuita, isso mesmo, é limitado a 10 corretagens por mês.
Abaixo deixamos um quadro completo para que vocês possam comparar os planos da Avenue, e auxiliá-los na tomada de decisão.
Passfolio
Possui atendimento em Português, ela aceita compra de ações de forma fracionada, ela oferece câmbio com valor bem próximo da cotação do dia, ou pode realizar envio de transferência através da Remessa Online, ela possui corretagem grátis para ativos superiores a US$5.
TD Ameritrade
Possui corretagem zero para ações, ETFs e REITs, e possui plataforma para compra de opções. Ela possui uma área de educação financeira em seu site. Plataforma é toda em inglês e ela possui alguns tipos de contas: Standard, Reirement, Education, Specially.
Interactive Brokers
É uma das maiores corretoras dos Estados Unidos, mas não possui suporte em Português. Nela você consegue negociar vários tipos de ativos, como stocks, ETFs, REITs, opções, contratos futuros, moedas, renda fixa e fundos. O processo de abertura de contas é um pouco trabalhoso, pela necessidade do preenchimento de muitas informações pessoais e a interface ser toda em inglês.
Acima apresentamos a vocês corretoras para todos os níveis de investidores.
Além dessas, existem muito mais, porém caso você seja um iniciante, aconselhamos a começar pela Avenue ou Passfolio, pela facilidade em navegação e suporte em português.
Lembre-se que a escolha de uma corretora, é muito pessoal. Não existe a melhor ou pior, existe a que você se adaptou melhor. Ficou na dúvida, abra conta em mais de uma e faça alguns testes.
Sites para auxiliar nos estudos e acompanhamentos
Após a abertura de conta em alguma(s) corretora(s), o próximo passo é estudar a fundos os ativos que deseja incluir em sua carteira. Classificamos essa etapa como a mais importante.
No exterior, assim como no Brasil, possui diversos sites que poderá auxiliar você nos estudos e acompanhamentos de ativos. Busque por sites confiáveis, evitando atalhos e cair em armadilhas com notícias falsas.
Abaixo vamos detalhar 6 sites que utilizamos em nossas análises. Esses sites irão fornecer uma análise completa de qualquer ativo no exterior.
Site existente desde 2001, que oferece detalhes, notícias, análises, gráficos e diversos indicadores dos mais diversos tipos de ETF existentes.
Site com as mais diversas notícias sobre a economia do mundo, além de dados, detalhes, gráficos, indicadores e notícias relacionadas as ações, REITs e ETFs do mercado internacional.
A Nareit é a voz representativa mundial para fundos de investimento imobiliário – REITs – e empresas imobiliárias de capital aberto com interesse no mercado imobiliário e de capitais dos EUA. Nele você irá encontrar os REITs divididos por setor, e terá acesso a diversos dados relacionados a ele.
O site auxilia os investidores a construir carteiras de crescimento de dividendos de alta qualidade para o longo prazo. Seu objetivo é a liberdade financeira por meio de uma carteira de investimentos que pague uma receita crescente de dividendos ao longo do tempo. Para isso, o Sure Dividend fornece uma grande quantidade de informações gratuitas sobre ações e REITs, além de informações diárias que você pode receber no seu e-mail.
Site de pesquisa para investidores de longo prazo, onde irão encontrar mais de 50 critérios de desempenho e fundamentalistas. Possuem um histórico de mais de 50 anos de preços de ações e dados de dividendos.
Além de notícias do Brasil, também disponibilizam notícias internacionais, assim como informações de ações, ETFs e REITs. No site é possível “montar” uma carteira de investimentos, onde conseguirá acompanhar em tempo real a cotação.
Esse estudo tem caráter didático e não é recomendação de compra/venda/manutenção do ativo comentado.
Ficou com alguma dúvida? Deixe nos comentários.
Grande abraço.
Rafael e Mariana